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兴业银行助力科技型民企长成“小巨人” 破解企业“成长的烦恼”

2019-03-06 15:42:25来源:证券日报

近日,证监会和上交所正式发布实施了设立科创板并试点注册制相关业务和配套指引,科创板正式开闸,科技创新型民营企业迎来新的“春天”。

    起步于民营经济大省的福建省,出身“草根”的兴业银行,在与广大民营企业相伴成长的过程中,围绕初创期、成长期、成熟期等不同阶段的融资难点、痛点、堵点,发挥特色优势,持续创新,加大和优化金融供给,探索走出了一条特色服务之路。

    据从兴业银行北京分行了解,截至2018年年末,兴业银行全行服务科技型民营企业2.02万户,较去年年初增加5631户;贷款余额1731.92亿元,较去年年初增加342.41亿元。

    创新产品服务赶走初创期融资“拦路虎”

    初创期科技型民营企业多属轻资产行业,缺少土地、厂房等有效抵押担保物,具备的知识产权往往估值难、变现流转需要较长周期,加上市场前景不明、技术更新换代快,融资“中梗阻”问题较为普遍。

    对处于初创期的科技型民企来说,股权融资仍是最主要的融资渠道,但因对接渠道不畅、品牌曝光度不足,存在信息不对称,难以吸引到投资机构。

    针对这一难题,兴业银行推出“芝麻开户·兴投资”投融资线上交流服务平台,针对不同类型的科技型民企,制定严格的融资人准入标准,将符合条件的融资人纳入平台进行展示,实现与全国投资机构“7x24小时”实时在线对接,并可根据需求偏好精准匹配,提高股权融资项目的对接效率。目前,平台一期通过兴业银行审核符合展示条件的融资企业和注册机构用户均已超过100家。

    拓宽融资渠道破解企业“成长的烦恼”

    随着科技型民企步入成长期,加速规模扩张和业务拓展,对资金“短、频、快”的要求也同步升温。对此,兴业银行针对合作过的股权投资机构已投资或拟投资的科技型企业,全新推出升级版“投联贷”产品,即通过“计分卡”风险判定工具,快速明确企业准入标准,提高审批效率,对于达标企业银行将按照最高占比合作机构投资额的90%、最高金额3000万元的标准给予企业贷款,期限最长达3年,并用信用免担保等灵活的担保方式。

    据了解,在传统信贷之外,兴业银行积极发挥综合化经营和投行业务领先优势,创设信用风险缓释凭证、信用违约互换、信用风险缓释合约、利用债券承销、资产证券化、参与发起设立企业技术改造投资基金、投贷联动等多样化金融工具为企业拓宽融资渠道,引入更多资金活水。

    截至2018年年末,兴业银行非金融企业债务融资工具承销规模4763亿元,承销支数657支,均位居市场第一。

    以兴业银行作为主承销商和信用风险缓释工具创设机构的首笔民营企业债券融资支持工具——18中天科技SCP001信用风险缓释凭证为例,该笔业务创设金额不超过1亿元,债项发行金额2亿元,募集资金用于偿还存量融资。不仅对经营正常、但流动性暂时遇到困难的企业提供增信支持,通过市场化手段解决民营企业融资难、融资贵问题,同时有助于吸引更多债券投资人,进一步提升债券的流动性,有效降低企业融资成本。

    完善综合服务为成熟期企业发展“加油添薪”

    进入成熟期的科技型民企一般具有较强市场竞争力,对上市具有强烈的渴望,也具备了上市的实力。为帮助企业进军资本市场,兴业银行创新推出“芝麻开花中小企业成长上市计划”,提供涵盖引资、IPO、私募融资、财务顾问等一揽子综合金融服务。

    针对已具备新三板挂牌资质、对资金需求量相对不高、又缺乏有效担保的成熟期科技型民企,兴业银行创新推出“三板贷”产品,以信用免担保的方式给予不同授信支持。同时还针对已挂牌的科技型民企,推出“新三板股权质押融资”产品,以新三板已挂牌企业的股权作为质押物,为企业提供的短期信贷资金支持。数据显示,截至2018年年末,兴业银行服务“新三板”挂牌客户2000多家,高新技术合作企业超万家。



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