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2018年保险投资收益率约为4.3% 减少逾千亿 权益市场拖累收益

2019-01-31 15:29:15来源:证券时报

2018年保险投资收益率如何?有业内人士对证券时报记者称“收益率为正”,语气中略带自嘲。

证券时报记者独家获悉的一组数据显示,险资去年的投资收益率约为4.3%。整体资金运用收益在6800多亿元,较2017年约减少1500亿元。其中,固定收益领域中的债券和银行存款,收益水平较高。

收益减少逾千亿

银保监会最新发布的数据显示,截至2018年12月末保险资金运用余额为16.4万亿元,较2018年初增长9.97%。其中,银行存款2.44万亿元,占比为14.85%;债券5.64万亿元,占比34.36%;股票和证券投资基金1.92万亿元,占比11.71%;其他投资6.41万亿元,占比39.08%。

监管尚未发布关于保险资金投资运用收益情况的数据。证券时报记者独家获悉的一组数据显示,2018年保险资金运用收益为6800多亿元,2017年的这一数据为8352亿元;同时,保险资金运用收益率也有1个多百分点的下降,2017年为5.77%,2018年大致在4.3%。

2018年险资投资收益率下滑,此前已在业内形成一致预期。此前的行业数据显示,2018年前5个月,保险业资金运用平均收益率为1.98%,折合成年化收益率约为4.75%,较2017年全年的5.77%,低约1个百分点。当时,保险投资领域人士预计2018年下半年收益率可能低于上半年,因此2018年全年的收益率可能更低。

从公开披露数据的上市险企情况看,2018年前三季度,中国人寿、中国平安(601318)、中国太保、新华保险投资资产超7万亿元,年化总投资收益率3.3%~4.9%,同比下行明显。总体而言,权益市场波动对险企利润影响较大,其中中国人寿受影响明显。2018年前三季度,中国人寿总投资收益率为3.32%,同比下降1.80个百分点;净投资收益率为4.60%,同比下降0.39个百分点。

权益市场拖累收益

2018年的险资投资收益率下滑,主要是受公开权益市场下跌影响。2018年股市低迷,上证指数累计下跌24.59%,股票型基金全线亏损,而此前两年领跑的蓝筹股扭头向下,令配置蓝筹较多的险资颇为“受伤”,险资股票和股基投资从赚钱到亏钱,成为2018年保险投资业绩出现下滑的主要因素。

据记者了解,2018年末,险资投资的股票和证券投资基金规模分别约1.06万亿和8600亿元。去年全年,受资本市场下跌影响,险资整体在股票和基金上都为亏损,合计亏损上百亿元,这是导致2018年险资投资收益同比减少的主要原因。

2017年全年的情况大为不同,当年的股市为蓝筹大年,偏爱蓝筹股的险资因而在股票和基金上都收益颇丰。银保监会曾披露数据称,2017年保险资金仅股票收益就有1183.98亿元,同比增长355.46%。加上险资购买基金的收益,2018年亏百亿和2017年的赚千亿之间,收益差距进一步拉大。

债券和银行存款收益较高

不过,2018年上半年债券市场收益率出现阶段性高点,保险资金增加了配置,对未来几年的收益会起到稳定和保障作用。据证券时报记者了解,2018年,险资配置的债券整体收益不错,债券收益接近2500亿元,较2017年增加约100亿元,债券的整体收益率也较高,平均达到4.5%。

2018年险资投资配置的另一变化是银行存款提升明显,年末2.44万亿元的规模,较2018年初增长26%,在险资余额的占比也从2017年底的12.92%提升至2018年底的14.85%。

一位合资寿险公司投资负责人表示,2019年最愿意投入的三类资产之一就包括银行存款。他表示,当前有部分上市或全国性银行大额协议存款利率在4%~5%,具有一定的配置价值。记者了解到,2018年,险资配置的银行存款的整体收益率达4%。



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